www.penzugyitanoda.

hu

Pénzügyi Önértékelés

1. Megfogalmaztam már, pénzügyileg mit akarok

elérni.
2. Családom vagyoni értékével tisztában
vagyok.
3. Tervet készítettem, amely megvalósításával
gazdagon élhetek.
4. Pénzügyi”játszmákban” nyerni akarok.
5. Tudatosan figyelem és keresem a -
fizetésemen kívüli - meggazdagodás
lehetséges módjait.
6. Pénzkeresési terveimrıl nem lehet lebeszélni.
„IGEN” válasz összesen
7. Életem során már részt vettem befektetési és
pénzügyi tervezéssel foglalkozó elıadáson.
8. Rendelkezem pénzügyi tervvel arra az esetre,
ha valami baj történne. (betegség,
munkanélkülivé válás…)
9. Fejlesztem pénzügyi intelligenciámat-
szakcikkeket, gazdasági
magazinokat…olvasok.
10. Saját vagyonom védelmében képes vagyok
házassági szerzıdés kötésére.
11. Férjemmel/ partneremmel megbeszélem a
pénzügyi kérdéseket.
12. Anyagi jólétem a fıprioritások közé tartozik.
„IGEN” válasz összesen
13. Hitelkártya egyenlegemet mindig határidıre
feltöltöm.
14. Csak akkor vásárolok, ha tudom, mit akarok
venni.
15. Nem érzem úgy, hogy egy ajándékot, azonos
mértékben kell viszonoznom.
16. Nem vigasztalom magam vásárlással, ha
rosszkedvő vagyok.
17. A vásárolni kívánt árut, nem veszem meg az
elsı üzletben,
18. Nem veszek meg olyan dolgokat, amelyekre
nincsen szükségem.
„IGEN” válasz összesen
19. Bankszámlám hó végén is plusz egyenleggel
zár.
20. Adóbevallásomat mindig leellenırzöm.
21. Költségvetésem szabadon költhetı részét
költöm csak el.
22. Elemzem vásárlási szokásaimat.
23. Olvasok befektetési ajánlatokat.

Papszt Kriszta
 www.penzugyitanoda.hu

24. Van befektetési tanácsadóm, kikérem

tanácsát pénzügyeim intézéséhez.
„IGEN” válasz összesen
25. Saját nevemen vannak befektetéseim.
26. Van külön bankszámlám, amelyen nyugdíjas
éveimre győjtök. (a magán- és önkéntes
nyugdíjpénztári számlán kívül)
27. Megfelelı mértékő (kiszámított) kockázatot
vállalok, hogy pénzügyi nyereségemet
maximalizáljam.
28. Ha pénzügyi – befektetési kérdésekben
valamit nem értek, megkérdezek egy
szakembert.
29. Évente a megengedett legnagyobb összeget
fizetem nyugdíjpénztári vagy elıtakarékossági
számlámra.
30. A házam / lakásom saját ( párommal közös)
tulajdonom.
„IGEN” válasz összesen
31. Kihasználom munkahelyem juttatásait.
32. Fizetésemelést jó érzéssel kérek, mert
megérdemlem.
33. Barátaimnak adott szolgáltatásokon hasznot
húzok.
34. Jól fizetı ágazatban dolgozom.
35. Mindig kiveszem az éves szabadságomat.
36. Ha tanulok, munkahelyemmel megfizettetem
a tandíjat.
„IGEN” válasz összesen
37. Nem adok kölcsön, ha kicsi a valószínősége,
hogy visszakapom.
38. Ha méltánytalanul bánnak velem, tisztán
védem az érdekeimet.
39. A jótékonykodásra szánt összeget év elején
megtervezem.
40. Ha pénzt adok kölcsön tisztázom, milyen
feltétellel adom, mikorra kérem vissza és be is
hajtom.
41. Jól tárgyalok.
42. Kihasználom az adómból jogilag
visszaigényelhetı legnagyobb összeget.
„IGEN” válasz összesen
Összes „IGEN” válasz

Papszt Kriszta
 www.penzugyitanoda.hu

Kitöltési és értékelı lap a pénzügyi önértékelési teszthez

A kérdıíven a kérdések melletti oszlopba írj „IGAZ” vagy „HAMIS” választ.

„IGAZ”- ha mindig vagy az esetek nagy részében jellemzı Rád az állítás.

„HAMIS”- ha az állítás ritkán vagy soha nem jellemzı Rád.

Add össze az IGAZ válaszokat az összesítı sorokban, illetve a teszt alján.

ÉRTÉKELÉS:

0-21 IGEN – Önálló pénzügyi életed megteremtése miatt kapcsolj gyors

fokozatra, soha nem válsz anyagilag függetlenné.

22-34 IGEN – A CÉLtól még nagyon távol vagy, de jó úton jársz.
Összpontosíts a gyengébb területekre. Meglátod, megéri!!!!

35- 42 IGEN – Ha még nem vagy anyagilag független, akkor nagyon jó
úton haladsz. Légy továbbra is kitartó, képezd magad és tartsd kezedben
pénzügyeid ellenırzését és az irányítást!

Papszt Kriszta